Diligencia Debida y Cumplimiento en Panamá
En un entorno regulatorio global cada vez más exigente, la diligencia debida y el cumplimiento normativo son pilares esenciales para operar de forma ética, transparente y sostenible. En Panamá, este marco está regulado principalmente por la Ley 23 de 2015, que establece medidas para prevenir el blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva. Esta ley es complementada por múltiples resoluciones y acuerdos emitidos por la Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF), la Superintendencia del Mercado de Valores, y la Unidad de Análisis Financiero (UAF).
Las obligaciones de conozca a su cliente (KYC) en Panamá incluyen la identificación y verificación de la identidad del cliente y del beneficiario final, la evaluación del perfil de riesgo, la actualización periódica de la información, y el monitoreo continuo de las relaciones comerciales y transacciones. Adicionalmente, se exige el reporte de operaciones sospechosas, el mantenimiento de registros por un mínimo de cinco años, y la adopción de políticas internas de cumplimiento efectivas.
En EDTIJ brindamos asesoría especializada en la implementación de sistemas de cumplimiento normativo ajustados a la legislación panameña e internacional, permitiendo a nuestros clientes mitigar riesgos legales, proteger su reputación y operar en conformidad con los más altos estándares éticos.
Ponemos a disposición de nuestros clientes los documentos que deben ser completados y enviados a nosotros para iniciar una relación comercial:
- Formulario de Diligencia Debida – PERSONA JURIDICA – EDTIJ
- Formulario Diligencia Debida- PERSONA NATURAL – EDTIJ SEPTIEMBRE 2022
- Convenio de Representación Agente Residente – Sociedad-Fundacion 2021
- Solicitud de Incorporación de Fundacion Interes Privado – 2021
- Declaracion Jurada de BeneficiariosFinales sociedad – 2021
- Declaracion Jurada de Actividades – 2021
- Declaración Jurada de Beneficiarios Finales – Fundacion 2021
- Declaracion Jurada de Registros Contables – 2021
- Declaración Jurada de Uso Licito – 2021
- Solicitud de Incorporación de Sociedad – 2021
Todo beneficiario final de una persona jurídica, deberá suministrarnos los siguientes documentos:
❑ Formulario de Diligencia Debida firmado
❑ Declaración de Uso Lícito
❑ Copia de la página principal del pasaporte
❑ Copia de segunda identificación
❑ Copia de recibo de agua, luz, celular o telefono
❑ Refrencias bancarias y comerciales
En caso de Beneficiarios Finales Persona Jurídica, adicional a lo anterior también deberá proporciona:
❑ Certificado de Incorporación
❑ Registros Contables y/o Estados Financieros